什么是非法金融活动
非法金融活动是指违法进行的一切金融活动,包括合法金融机构(金融体系内)发生的非法金融活动和金融体系外的(社会)非法金融活动。
常见的非法金融活动类型
1.保本高收益诈骗
“我有一个投资理财平台,专家授课、高额收益、稳赚不赔”。
2.非法集资类诈骗
“银行存款利率太低了,我这里有高收益的理财产品,每月高分红,跟着我投资就能挣到钱。”
3.套路贷类诈骗
“着急用钱,无担保、无抵押、年利息非常低、线上免费申请,只需要输入身份证就可以快速借到钱。”
4.电信网络类诈骗
“我是公安局的,您在某银行前期有未结清贷款,必须马上汇款到XXX卡号,提供短信验证码,否则我们将冻结您银行所有账户。”
防范非法金融活动三大招
第一招:警惕“三个动作”
1.宣扬“保本高收益”的;
2.让你在APP上输入身份证及亲人通讯电话的;
3.电话中索要银行信息及短信验证码的。
第二招:做到“三个一律”
1.接到陌生电话,只要谈到银行卡,一律挂掉;
2.谈到集资高利息的,一律挂掉;
3.陌生人发来的微信、短信链接,一律不点。
第三招:牢记“三个切莫”
1.切莫贪图小恩小惠,警惕虚假金融产品宣传;
2.切莫相信一夜暴富,投资要走正规渠道;
3.切莫疏于与家人沟通,遇事多与家人商量,远离非金融活动。
供稿:卢晔